编辑 | 于斌


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出品 | 潮起网「于见专栏」

众所周知的是,证券市场的投顾业务一直是乱象高发领域。这些年来,不论在监管端还是在舆论端,我们都能够看到大量违规投顾机构被处罚、被曝光的案例。

无证荐股、未充分披露投资风险、误导性陈述、虚假宣传…种种问题正在让投顾市场成为一个“大染坊”。

就在近期,网上还出现了不少质疑江苏百瑞赢的帖子,由于深陷虚假广告、蒙骗消费者、给消费者造成损失、诱导缴费不靠谱、收服务费骗局等质疑,各类负面内容让这家老牌投顾机构遭受了一些非议。

为此,江苏百瑞赢还发布了澄清表示这些都是恶意攻击与诽谤,并强调江苏百瑞赢证券咨询有限公司是经工商局注册并具有中国证监会颁发的证券咨询资格文件的合法公司。“在有关部门已备案,绝对不是所谓的骗子公司”,“黑客发布的内容是完全毫无根据”。

那么,江苏百瑞赢真的无辜吗?它是不是投顾市场“大染坊”中的一份子呢?

深陷多方质疑,百瑞赢能不能让人“赢”?

根据公开信息显示,百瑞赢全称江苏百瑞赢证券咨询有限公司,它早在1999年就已经成立,是中国证监会首批批准的专业证券投资咨询机构,并获得其颁发的证券咨询资格证书。

但就是这样一家有着专业背书的投顾公司,却成了许多主题为“蒙骗消费者”的各类帖子中的主角。

比如根据一篇网贴显示,今年二月,一名用户添加了一个免费牛股推荐的二维码,而后百瑞赢业务员就联系上了他,并在每天A股收盘后都会发送一只明天会大涨的股票代码给用户,经过一段时间的观察用户觉得其准确率很高。

于是,该名用户缴纳了6666元费用进行开户,但在缴费之后,他发现此后平台推荐的股票往往大多以下跌为主。此后,他又在业务员的推荐下以78800元/年服务费加入了百瑞赢超级品牌计划。而后在工作人员的推荐下,这名用户遭受了非常大的投资损失。

类似的帖子并不是个例,在另外的一些网帖中,我们都能看到这些帖子的撰写者描述其被以“推荐金股”、“股民交流”、“承诺高额收益”等理由诱导办理VIP服务,但在缴纳了高额的服务费用、会员费用之后,用户在投顾公司的指引下不但没有获得预期回报,反而是遭受损失。

当然,网络上这些帖子的真实性还有待查证,毕竟江苏百瑞赢宣称这些都是有心人的污蔑之举。不过,作为误导性陈述、以高回报为由诱导吸引交费的高发地,江苏百瑞赢在此过程中很难不让人产生怀疑。

被监管责令改正,问题重重难言无辜

值得注意的是,相关监管部门对于江苏百瑞赢的通报和处罚是无可辩驳的事实。而从这些年来它所遭遇的监管当中,我们似乎可以发现江苏百瑞赢对于自己的澄清并不能站得住脚。

今年五月,江苏百瑞赢还刚刚因多重违规被责令改正,江苏证监局对江苏百瑞赢证券咨询有限公司进行了官方通报。

据悉,江苏证监局发现江苏百瑞赢存在以下几种违规行为:一是公司设立分支机构未报备;二是公司合规管理未完全覆盖投资顾问业务的推广、协议签订等环节,未进行留痕管理;三是公司发布的部分咨询类文章、报告或者意见未标注投资咨询机构名称及发布人真实姓名;四是公司电话营销行为不规范。

以上这些行为违反了多个相关证券行业法规,所以江苏证监局责令江苏百瑞赢针对这些问题进行限期整改。

有意思的是,这并不是江苏百瑞赢第一次被官方责令整改。

2019年底,安徽证监局发布了关于对江苏百瑞赢证券咨询有限公司合肥分公司采取责令暂停新增客户措施的决定。经调查显示,安徽证监局发现百瑞赢证券合肥分公司部分向客户提供证券投资顾问服务的人员,不具有证券投资咨询执业资格。

2018年1月底,江苏百瑞赢证券咨询有限公司因存在四类问题被江苏证监局责令改正,这四类问题分别是:

一、公司以金鹰、金股、金牛等系列软件为载体,向客户提供投资建议或者类似功能服务时,没有客观说明软件工具、终端设备的功能;揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险;说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源。

二、公司网站的个股诊断栏目中,公司投资顾问人员解答投资者问题时,内容涉及到对个股的买入、卖出或持有的建议。

三、公司向投资者销售产品或者提供服务时,未了解投资者职业及诚信记录信息。

四、公司没有根据风险特征和程度,对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

2016年,江苏证监局在对江苏百瑞赢证券咨询有限公司进行现场检查时发现其存在聘用未取得执业资格人员为客户提供证券投资顾问服务的行为,决定对其采取责令改正措施。

可见,江苏百瑞赢这些年来已经被坐实多次违规并多次被官方责令整改,它在合规经营层面似乎并没有办法证明自己的无辜。更重要的是,其身上存在的各类问题这些年一直都在,公司并未因监管而产生实质性的改变。

这就会让江苏百瑞赢在投顾市场的“名声”显得有些难以扭转了,一条条的官方查证让它在陷入网络舆论批评时很难挺直腰板,毕竟“打铁还需自身硬”。

扫清国内证券市场的投顾乱象任重道远,希望在监管之外,以江苏百瑞赢等为代表的投顾公司们也能主动给自己“上紧发条”才行。

关键词: 证券咨询 有限公司 责令改正