近年来，农发行莆田市分行认真贯彻落实监管部门关于开展“内控合规管理建设年”活动的相关部署，深植“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的风险合规文化理念，压实主体责任，聚焦重点领域，瞄准薄弱环节，将狠抓内控合规管理与服务实体经济高质量发展、提升风险防范化解能力紧密结合，实现业务高质量发展。
提升内部控制有效性。一是稳步推进“靶点”整固工作。该行根据总行《关于做好2024年“两基”建设重点领域关键环节“靶点”整固工作的通知》，把准吃透上级行工作要求，研究确定市分行2024年“靶点”整固工作的具体安排，扎实开展常态化推进和集中推进期重点任务，推动“靶点”整固工作取得实效。二是开展综合检查和内控评价。该行进一步做好综合检查和内控评价工作，直面问题、揭短亮丑，扎实推动检查评价发现问题整改。充分利用内控评价系统开展评价工作，梳理分析各类问题，进一步推进评价工作的自动化、流程化管理。三是强化整改问责管理。加强内外部检查发现问题的数据运用，围绕各类内外部监督检查、审计发现问题，运用一体化整改系统对本年新发现、频发问题分析成因和改进措施。切实做好整改情况真实性核查，坚决杜绝虚假整改，不断形成完整的整改管理闭环。
建立健全法律服务机制。该行探索“业务部门+法律部门”“外聘律师+法律人员”的“1+1”法律服务机制，加强业务经营发展法律问题研究，提出防范法律风险的工作建议，为业务经营提供法律参考。坚持专业的人办专业的事，在市分行内控合规部配置1名法律专业人员，专职负责法律事务，鼓励持有法律职业资格证书的法律专业人员取得公司律师执业资格。严格落实最新信贷担保法律审查操作要点，规范开展信贷法律审查工作，充分发挥法律事务人员专业优势，不断强化法律事务部门在法律审核把关、防控法律风险、维护合法权益等方面的职能作用。加强经营管理各环节、全流程法律风险监测和控制，切实防范合同文本、经营管理活动中存在的法律风险。重点做好信贷业务、盖章用印、集中采购等领域法律风险防控，最大限度防范化解法律风险。统筹做好最新法律法规的跟踪、收集和解读，及时提出法律风险防控建议。
夯实反洗钱基础管理。该行勤勉尽责履行反洗钱三项核心义务，落实好总行《优化反洗钱管理体系的行动方案》，积极适应监管形势，提升客户尽职调查有效性，强化客户风险等级管理，提高异常交易的分析甄别质量。丰富拓展反洗钱培训。组织行内人员报名参加人行反洗钱培训，确保反洗钱岗位人员均取得反洗钱岗位培训证书。持续通过开展“一把手授课”、专题培训班网络培训班，邀请行内外反洗钱专业人员进行授课等方式，开展反洗钱业务知识培训，全面提高反洗钱从业人员的综合素质和能力。动态完善关联交易管理，进一步规范关联方信息收集报送，明确关联方穿透式管理要求，动态完善关联方信息。深化对关联交易的理解和认识，推动业务部门进一步提高关联方识别、报告的及时性和准确性。（文/游昊旻）
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